初步稽查抓到的可疑金流主要用來規避哪些申報門檻？

Question

Accepted Answer

泰國監管機構鎖定 USDT 巨額交易，意圖切斷灰色經濟的資金流動

泰國央行（BOT）與泰國證券交易委員會（SEC）針對大額穩定幣交易展開的全面稽查，其核心目標在於阻斷藉由加密資產進行資金申報規避與繞開傳統金融體系的非法活動。此次行動鎖定市占率最高的 USDT，已初步查獲多筆可疑金流，這些交易手法明顯是為了規避資金申報門檻，或是刻意繞開傳統金融的匯款系統，顯示監管單位正積極淨化金融體系，防堵「灰色經濟」的擴張。
規避資金申報門檻是稽查重點

此次稽查行動中，一個關鍵的發現是部分大額穩定幣交易的模式，顯然是為了規避現有的資金申報門檻。在許多國家，大額現金交易或國際匯款都設有申報義務，旨在防止洗錢、恐怖主義融資等非法活動。然而，透過穩定幣進行巨額交易，特別是 USDT，可能被不法分子用來將資金拆分成多筆小額交易，使其低於法定申報的閾值，從而逃避監管機構的追蹤。例如，若單筆交易超過 1 萬美元需申報，犯罪者可能將 10 萬美元拆成 10 筆 1 萬美元以下的交易，增加執法難度。這種行為不僅損害了金融市場的公平性，也為非法資金的流動提供了便利。
繞開傳統金融系統以隱匿資金流向

除了規避申報門檻，泰國監管機構也注意到，部分可疑金流是刻意繞開傳統金融的匯款系統。傳統的銀行體系擁有較為完善的資金追蹤與反洗錢機制，國際匯款通常需要經過多重驗證與記錄。然而，利用穩定幣進行跨國轉移，可以大幅簡化流程，並在一定程度上隱匿資金的真實來源與最終去向。例如，透過加密貨幣交易所或點對點（P2P）交易，資金可以迅速在不同司法管轄區之間轉移，繞過傳統銀行繁瑣的 KYC（了解你的客戶）和 AML（反洗錢）程序。這種操作模式，尤其是在涉及非法所得時，能有效切斷執法單位追查資金鏈條的途徑。泰國央行總裁 Vitai Ratanakorn 強調，這些監管措施並非短期行動，而是長期、多管齊下的策略，旨在從根本上杜絕虛擬資產成為犯罪溫床。

閱讀紀錄

隱藏 →

此記錄會在頁面關閉後消失

初步稽查抓到的可疑金流主要用來規避哪些申報門檻？

Loading

你覺得這篇文章有幫助嗎？

有幫助

沒幫助

回報問題

1

0

0

分享給好友