勞動基金累計收益數跌破2兆，今年整體收益率表現如何？

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Accepted Answer

勞動基金七月劇烈修正後，總收益數跌破兩兆，但長期績效仍穩健

截至七月底，整體勞動基金總規模達九兆八千億元，累計收益數下滑至一兆九千五百六十億元，跌破兩兆元大關。此現象主要受七月份全球股市的劇烈修正，特別是台股單月重挫逾三千點的拖累，導致基金單月虧損高達兩千四百六十三點七億元。然而，若將時間拉長至今年前七個月，整體勞動基金的累計收益率仍維持在百分之二十五點零三，顯示其短期波動與長期穩健佈局之間的差異。
七月單月虧損顯著，新制勞退影響廣泛

七月份的市場震盪對基金淨值造成顯著衝擊，其中又以攸關廣大上班族權益的新制勞退基金影響最為直接。新制勞退基金在七月單月就出現一千七百九十七點九億元的虧損，使其累計收益數降至一兆三千四百八十點七億元，收益率為百分之二十四點五八。以目前參與收益分配的一千三百一十萬戶有效帳戶計算，每位勞工平均分紅金額較六月底縮水約一萬三千一百元，降至十萬二千九百元。此波動幅度也反映了基金在波動市場中的脆弱性。
長期投資策略與分散佈局是穩定基石

儘管七月份的市場修正造成短期陣痛，勞動基金運用局強調，其投資策略始終秉持長期穩健的原則，並透過分散佈局於國內外資產來降低風險。此策略的成效可從過去五年的平均收益率中得到驗證，整體勞動基金近五年平均收益率達百分之十四點七八，展現出即使面對短期市場劇烈波動，長期投資的穩健性依然得以維持。這種長期視角與多元資產配置，是勞動基金能夠承受短期市場劇烈波動，並維持整體績效穩健的關鍵。

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