基礎建設基金的合約條款，對富邦人壽有何約束？

Question

Accepted Answer

富邦人壽認購KKR基礎建設基金，受保險法與基金合約雙重框架約束

富邦人壽此次認購KKR Helix B SCSp基礎建設基金，總金額不超過7,500萬美元，此舉不僅是為滿足保險法對壽險資金運用的法定要求，更意味著其營運將受到基礎建設基金合約中諸多標準條款的規範。這些條款通常涵蓋了流動性限制、贖回機制、資訊揭露義務，以及對基金投資標的及策略的約定，旨在保障所有投資人的權益，並確保基金依循既定目標運作。
基礎建設基金合約常見的流動性與贖回限制

一般而言，基礎建設基金因其投資標的（如道路、橋梁、能源設施等）的長期性與非標準化特性，多半伴隨較長的鎖定期與較為嚴格的贖回限制。這意味著，富邦人壽在合約中可能已同意，在基金成立初期或特定期間內，無法自由贖回其投資部位，或是贖回時需支付額外費用。此類條款旨在避免基金因投資人集中贖回而面臨流動性壓力，確保基金經理人能專注於長期價值創造，而非應對短期資金波動。
保險資金運用於基礎建設的監管框架

根據保險法規定，壽險公司資金的運用必須以穩健為原則，並應確保資金的安全性與收益性。針對基礎建設基金這類另類投資，主管機關通常會設有明確的投資比例上限，以分散風險。富邦人壽本次認購金額預計佔其總資產約0.83%，此比例應符合現行主管機關對於保險業投資另類投資或特定類型資產的相關規範。此外，基金的投資策略、風險控管機制，以及對投資標的選擇的標準，也需符合保險資金運用應有的審慎要求。

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