為什麼超過7成的高資產顧客佈局境外資產？

Question

Accepted Answer

高資產顧客佈局境外資產的主因在於規避風險與追求資產保值

超過七成的台灣高資產顧客積極佈局境外資產，此舉反映了他們在全球政經局勢高度不確定性下，對資產風險的擔憂以及對財富保值的強烈訴求。這種趨勢顯示，高資產族群的財富管理策略已從單純的追求報酬，轉向更側重於資產的穩定性與安全性。
國際政經動盪促使高資產族群尋求避險管道

面對頻繁的地緣政治衝突與經濟波動，台灣高達七成以上、資產規模達一億元以上的高資產顧客，已將目光投向境外市場，進行資產的佈局與配置。此現象並非偶然，而是對當前國際局勢動盪所產生的必然反應。例如，地緣政治風險的升高，可能導致特定區域的資產價值劇烈波動，甚至面臨政治干預的風險。因此，將資產分散至不同政治與經濟體系下的國家，能夠有效降低單一市場風險對整體財富的衝擊，達到分散風險的目的。
追求資產保值與增值是佈局境外資產的關鍵考量

在高資產顧客的財富管理思維中，資產保值已成為與追求報酬同等重要的考量。透過將部分資產配置於海外，他們不僅能分散單一貨幣的匯率風險，更能尋求在不同經濟體系下的增長機會。例如，某些新興市場或成熟經濟體可能提供比國內市場更具吸引力的投資標的或更高的潛在報酬率，儘管如此，境外資產配置的首要目的仍是作為一種風險緩衝，確保在國內市場面臨不利情況時，整體財富仍能維持穩定。
跨境配置的複雜性促使客戶尋求專業整合服務

儘管境外資產佈局的意願強烈，但超過半數的高資產顧客坦承，對於目標國家的法律與稅務規範的陌生，構成了跨境配置的主要瓶頸。這表明，單純的投資行為已無法滿足高資產族群的需求，他們更傾向於尋求能夠整合投資、法務、稅務及治理等專業知識的顧問服務。這也促使財富管理朝向更具策略性的整體發展，而非僅止於單一面向的資產配置。

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