「金融處方箋」如何保障高齡者財務安全？

Question

Accepted Answer

「金融處方箋」透過醫療端早期識別與金融端客製化防護，為高齡者建構跨域資產安全網

「金融處方箋」的核心機制在於，由臺北市立聯合醫院的醫療專業人員在門診評估和關懷過程中，主動識別出有財務安全或生活支持潛在需求的高齡民眾。一旦經民眾同意，便由玉山銀行介入，提供一系列客製化的金融保護服務，這項合作模式是結合醫療照護與資產防護的創新嘗試。
醫療端早期介入，金融端客製化支援

玉山銀行與臺北市立聯合醫院的合作，首先確立了由醫療體系作為第一道防線。當醫療人員在照護過程中發現長者可能面臨財務風險，例如記帳困難、容易受詐騙訊息影響，或是生活開銷出現異常狀況時，便能主動開立「金融處方箋」。這張「處方箋」並非僅是轉介單，而是代表著一個由金融專業人士提供的即時支援承諾。玉山銀行將指派專人，針對個別長者的具體情況，提供帳戶安全管理建議、信用卡使用風險的監控，甚至透過指定聯絡人機制，及時通知家屬異常情況，並協助進行信託規劃，以確保長者的資產能獲得妥善管理與自主保障。
整合性支持網絡，深化高齡友善金融

此次「金融處方箋」的推出，是玉山銀行自2022年起與臺北市立聯合醫院推動失智友善金融計畫的延伸與深化。這項長期的合作關係，已為雙方累積了豐富的經驗，特別是在高齡族群的金融安全與失智友善服務方面。透過整合玉山銀行既有的防詐機制、資產保護工具與客戶服務網絡，並將其與醫療機構的診斷與關懷流程緊密結合，旨在建構一個更為周延、更具效率的支持網絡。這不僅有助於及早介入潛在的財務風險，更能陪伴高齡者及其家庭，共同面對與因應生活照護和財務安全等多元課題，展現了金融機構在企業社會責任下的積極作為。

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