FATF為何將穩定幣點對點轉帳視為主要洗錢風險？

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FATF 將穩定幣點對點轉帳視為主要洗錢風險的原因

金融行動特別工作組（FATF）在最新報告中指出，穩定幣點對點（P2P）轉帳已成為加密生態中的關鍵洗錢風險來源。主要原因在於，當用戶通過未託管錢包直接交易時，缺乏受監管的中介機構，使得相關活動更難追踪與監管。FATF 的報告強調，穩定幣因其價格穩定、流動性高且便於跨境轉移，正被越來越多犯罪網路用於資金轉移和洗錢活動。
非法交易與穩定幣的關聯

FATF 的報告指出，穩定幣目前已成為非法加密交易中最常使用的虛擬資產。根據 Chainalysis 數據顯示，在 2025 年約 1540 億美元的非法加密交易中，約 84% 涉及穩定幣。這顯示，相較於價格波動較大的比特幣和以太坊，穩定幣如 Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC) 更受犯罪份子青睞，用於非法目的。此外，報告還特別提到，朝鮮相關黑客組織和與伊朗有關的實體正在利用穩定幣清洗網路犯罪所得，並通過場外交易商或點對點平台將資金兌換為法幣，進一步突顯了穩定幣在洗錢活動中的風險。
FATF 的建議與監管措施

為了解決穩定幣帶來的洗錢風險，FATF 建議各司法轄區要求穩定幣發行方具備技術能力，在必要時對涉及可疑地址的資產進行凍結、銷毀或列入黑名單。此外，FATF 還建議在智能合約中嵌入允許名單（allow-list）和拒絕名單（deny-list）等合規功能，以加強對穩定幣交易的監管。FATF 也呼籲加強對穩定幣發行方的監管，並推動加密行業更廣泛採用區塊鏈分析工具及「旅行規則」等反洗錢措施，以更有效地應對穩定幣帶來的洗錢風險。

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