TISA基金具備哪些特色？如何降低民眾投資負擔？

Question

Accepted Answer

TISA基金透過低門檻與優惠方案，有效降低民眾投資負擔並鼓勵長期理財

TISA基金以其「專家嚴選」、「免申購手續費」、「低經理費」以及「低投資門檻」等四大核心特色，顯著降低了民眾參與長期投資計畫的門檻與負擔。其中，最低新台幣1000元的投資金額，讓小額資金也能夠開始累積退休資產，這對於原本因資金不足而卻步的潛在投資者而言，無疑是一大福音，大幅提升了理財參與的普及性。
優惠方案進一步擴大投資效益與吸引力

除了基金本身的低門檻優勢外，合作金庫銀行推出的TISA專屬優惠方案，更是進一步鞏固了其降低投資者負擔的目標。該方案自即日起至117年12月31日止，凡透過合庫銀行開立TISA帳戶並進行TISA基金投資的客戶，皆可享有免收信託管理費的優惠。這項優惠直接降低了持有基金的額外成本，讓投資者能夠將更多資金投入於實際的資產增值，而非被管理費用所侵蝕，從而提升了長期投資的整體報酬潛力。
普惠金融與長期儲蓄觀念的推動

TISA基金的設計與推廣，不僅僅是提供一個投資管道，更是落實政府推動普惠金融與建立國人退休準備觀念的具體實踐。透過將投資門檻降低至新台幣1000元，並結合免申購手續費、低經理費等措施，合庫銀行期望能有效培養民眾紀律性的長期投資習慣，並逐步累積足夠的退休儲蓄。此舉旨在引導資金流向穩健的基金商品，並協助民眾在面對高齡化社會的同時，能及早透過自主理財規劃，為未來的財務安全打下穩固基礎。

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